江西上饒銀行轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目，項(xiàng)目銀行是AA級(jí)商業(yè)銀行，具有110個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擁有全國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)資格，理財(cái)產(chǎn)品受到市場(chǎng)認(rèn)可，成功發(fā)行10億元資本債券。上饒銀行股份有限公司67,661,476股股權(quán)(占總股本的3.28%)轉(zhuǎn)讓底價(jià)20636.750萬(wàn)元。

項(xiàng)目公司投資價(jià)值分析

(一)本土地區(qū)發(fā)展優(yōu)勢(shì)

上饒銀行屬于區(qū)域性商業(yè)銀行，存款和貸款業(yè)務(wù)在上饒地區(qū)的市場(chǎng)份額位居同行前列，在當(dāng)?shù)亟鹑隗w系具有重要地位，依托本地發(fā)展設(shè)立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)110個(gè)，其中上饒市轄一級(jí)支行19家，江西省內(nèi)設(shè)6家分行。

(二)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)

加入地方政府債承銷(xiāo)團(tuán)，質(zhì)押式回購(gòu)匿名點(diǎn)擊成交業(yè)務(wù)獲得全國(guó)同業(yè)拆借市場(chǎng)資格。2016年3月，上饒銀行成功發(fā)行首期二級(jí)資本債10億元，金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)大幅增長(zhǎng)。依托同業(yè)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，該行保利理財(cái)產(chǎn)品得以迅速占領(lǐng)市場(chǎng)，形成品牌效應(yīng)，自2007年第一期保利理財(cái)發(fā)售開(kāi)始累積銷(xiāo)售額突破700億元，并根據(jù)產(chǎn)品特性細(xì)分為保利添鑫、添盈、添豐、添盛等多款產(chǎn)品。

(三)銀行經(jīng)營(yíng)管理

2016年銀行不良貸款率為1.85%，資本充足率為11.94%，平均資本回報(bào)率12.26%，定期存款占比高，存款穩(wěn)定性較好，存貸比較高。發(fā)放貸款以質(zhì)押為主，貸款質(zhì)量穩(wěn)定，信用風(fēng)險(xiǎn)較小。業(yè)務(wù)擴(kuò)展迅速，跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)持續(xù)推進(jìn)，在各大景區(qū)布設(shè)自助售票、傳統(tǒng)收單、網(wǎng)上售票三合一系統(tǒng)已同上饒三清山、婺源、鷹潭龍虎山、南昌梅嶺等多個(gè)省內(nèi)景區(qū)開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。上饒銀行市場(chǎng)定位明確，決策鏈條短、經(jīng)營(yíng)機(jī)制靈活，在服務(wù)小企業(yè)和個(gè)人客戶(hù)方面具有一定優(yōu)勢(shì)。

項(xiàng)目公司基本情況

上饒銀行是于2007年6月，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，在原上饒市城市信用社的基礎(chǔ)上改制組建成城市商業(yè)銀行。注冊(cè)資金187646.1萬(wàn)元。信用等級(jí)為AA級(jí)。

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